Varios establecimientos comerciales han comenzado a ser víctimas de una nueva modalidad de estafa que utiliza plataformas de pago digital, especialmente Nequi, para engañar a los dueños de negocios y empleados encargados de recibir pagos. Esta estrategia fraudulenta, que ya ha afectado a múltiples negocios, se basa en la manipulación de la confianza y el desconocimiento de ciertos detalles técnicos en las aplicaciones de transferencia de dinero.
¿Cómo funciona la estafa?
Los estafadores se hacen pasar por clientes regulares que solicitan domicilios de alimentos u otros productos. Al momento de realizar el pago, indican que transferirán el dinero a través de Nequi utilizando una plataforma conocida como Transf. Luego, envían un pantallazo que aparenta ser una confirmación de la transferencia exitosa.
El siguiente paso es el más crítico: los estafadores solicitan al comercio que verifique la supuesta transacción y, en ese momento, llega una notificación al teléfono del negocio. Aquí es donde se oculta el verdadero engaño. La notificación muestra un botón que dice «Aceptar», lo que lleva a pensar que es para confirmar la recepción del dinero. Sin embargo, al presionar ese botón, el establecimiento no está aceptando un pago, sino autorizando un préstamo a nombre del comercio, que se transfiere directamente al estafador.
Consecuencias para las víctimas
Una vez realizada esta acción, el negocio no solo pierde el valor de los productos entregados, sino que además queda con una deuda activa, ya que el dinero proviene de un crédito generado desde su propia cuenta. Las víctimas de esta estafa han reportado que, al intentar reclamar, los estafadores desaparecen sin dejar rastro, bloqueando números y cerrando cualquier canal de contacto.
Recomendaciones para prevenir este tipo de estafas
- Capacitar al personal sobre el uso de plataformas digitales de pago y las señales de alerta en este tipo de transacciones.
- No aceptar solicitudes de verificación de pagos que involucren presionar botones o autorizar transacciones fuera de lo habitual.
- Verificar directamente en la aplicación oficial de Nequi si el dinero ha sido efectivamente recibido, en lugar de confiar en pantallazos.
- Establecer protocolos de seguridad para pagos digitales, especialmente en negocios que manejan domicilios.
- Denunciar de inmediato cualquier intento o caso de estafa ante las autoridades y plataformas involucradas.
Esta modalidad de estafa es un llamado de atención para que tanto comerciantes como usuarios estén alerta frente a nuevas tácticas utilizadas por delincuentes que buscan aprovecharse de la confianza y la falta de información. La prevención y la educación financiera digital son clave para evitar ser una víctima más de este tipo de fraudes.